Registrare i pagamenti dai file CAMT
GrandTotal dà a ogni fattura un riferimento che torna indietro con il pagamento. GrandTotal lo rilegge dal file CAMT della tua banca e registra il pagamento sulla fattura giusta.
Che cos'è CAMT?
CAMT (Cash Management) sono i messaggi bancari dello standard ISO 20022: file XML che le banche forniscono nell'area SEPA e in Svizzera e che sostituiscono il vecchio formato MT940. CAMT.053 è l'estratto conto elettronico, CAMT.054 segnala singoli accrediti o addebiti.
Il riferimento
Nel codice QR SEPA un riferimento RF secondo ISO 11649, formato dal numero della fattura – per esempio RF08 2026 0415 – segue il numero della fattura nella causale; quando il cliente scansiona il codice, finisce nel bonifico. Su una fattura QR il codice porta lo stesso riferimento RF con un IBAN normale, e il riferimento QR a 27 cifre con un QR-IBAN. GrandTotal ritrova anche un riferimento RF digitato a mano nella causale – le cifre di controllo escludono scambi.
Aprire il file
Scarica dall'e-banking l'estratto conto (CAMT.053) o l'avviso di accredito (CAMT.054) in formato XML e apri il file con GrandTotal – oppure trascinalo sulla finestra, anche più file o un'intera cartella. Ogni pagamento viene registrato sulla sua fattura con data di contabilizzazione e importo, e il saldo aperto si riduce di conseguenza.
Cosa non corrisponde
La finestra «Pagamenti» mostra il risultato. Le registrazioni il cui riferimento non appartiene a nessuna fattura appaiono in rosso; le trascini a mano sulla fattura giusta. Se una fattura è già pagata, GrandTotal rifiuta la registrazione invece di contabilizzarla due volte.
Senza muovere un dito
Con GrandTotal XL & Classic non devi nemmeno aprire il file: GrandTotal nota i file CAMT appena scaricati e registra da solo i pagamenti. Una notifica segnala ogni pagamento ricevuto e la panoramica lo elenca sotto «Pagamenti recenti». Una registrazione con lo stesso importo e la stessa data di un pagamento già registrato viene saltata.
In breve
Formati
CAMT.053 e CAMT.054 in formato XML
Fattura QR con QR-IBAN
Riferimento QR
Fattura QR con IBAN
Riferimento RF nel codice
Codice QR SEPA
Riferimento RF nella causale
Senza riferimento
Trascinare a mano sulla fattura