Betalingen uit CAMT-bestanden boeken
GrandTotal geeft elke factuur een referentie mee die met de betaling terugkomt. GrandTotal leest haar uit het CAMT-bestand van uw bank en boekt de betaling bij de juiste factuur.
Wat is CAMT?
CAMT (Cash Management) zijn de bankberichten van de ISO 20022-standaard: XML-bestanden die banken in de SEPA-zone en in Zwitserland leveren en die het oudere MT940-formaat vervangen. CAMT.053 is het elektronische rekeningafschrift, CAMT.054 meldt afzonderlijke bij- of afschrijvingen.
De referentie
In de SEPA-QR-code staat een RF-referentie volgens ISO 11649, gevormd uit het factuurnummer – bijvoorbeeld RF08 2026 0415 – in de mededeling achter het factuurnummer; scant uw klant de code, dan komt ze in de overschrijving terecht. Op een QR-factuur bevat de code met een gewone IBAN dezelfde RF-referentie, met een QR-IBAN de 27-cijferige QR-referentie. Ook een met de hand overgetypte RF-referentie vindt GrandTotal in de mededeling terug – de controlecijfers sluiten verwisselingen uit.
Bestand openen
Download in uw e-banking het rekeningafschrift (CAMT.053) of de creditnota (CAMT.054) als XML en open het bestand met GrandTotal – of sleep het naar het venster, ook meerdere bestanden of een hele map tegelijk. Elke betaling wordt met boekingsdatum en bedrag bij haar factuur vastgelegd; het openstaande saldo daalt navenant.
Wat niet past
Het venster ‘Betalingen’ toont het resultaat. Boekingen waarvan de referentie bij geen enkele factuur hoort, verschijnen in het rood; u sleept ze met de hand naar de juiste factuur. Is een factuur al betaald, dan weigert GrandTotal de boeking in plaats van haar dubbel te boeken.
Zonder iets te doen
Met GrandTotal XL & Classic hoeft u het bestand niet eens te openen: GrandTotal merkt nieuw gedownloade CAMT-bestanden op en boekt de betalingen zelf. Een melding kondigt elke ontvangen betaling aan en het overzicht toont haar onder ‘Recente betalingen’. Een boeking met hetzelfde bedrag en dezelfde datum als een reeds vastgelegde betaling wordt overgeslagen.
In het kort
Formaten
CAMT.053 en CAMT.054 als XML
QR-factuur met QR-IBAN
QR-referentie
QR-factuur met IBAN
RF-referentie in de code
SEPA-QR-code
RF-referentie in de mededeling
Zonder referentie
Met de hand naar de factuur slepen