Contabilizar pagos desde archivos CAMT
GrandTotal da a cada factura una referencia que vuelve con el pago. GrandTotal la lee del archivo CAMT de su banco y contabiliza el pago en la factura correcta.
¿Qué es CAMT?
CAMT (Cash Management) son los mensajes bancarios del estándar ISO 20022: archivos XML que los bancos facilitan en la zona SEPA y en Suiza y que sustituyen al antiguo formato MT940. CAMT.053 es el extracto de cuenta electrónico, CAMT.054 notifica abonos o cargos individuales.
La referencia
En el código QR SEPA, una referencia RF según ISO 11649, formada a partir del número de factura, por ejemplo RF08 2026 0415, sigue al número de factura en el concepto; cuando su cliente escanea el código, pasa a la transferencia. En una factura QR, el código lleva la misma referencia RF con un IBAN normal, y la referencia QR de 27 dígitos con un QR-IBAN. GrandTotal también encuentra una referencia RF tecleada a mano en el concepto: los dígitos de control excluyen confusiones.
Abrir el archivo
Descargue en su banca electrónica el extracto de cuenta (CAMT.053) o el aviso de abono (CAMT.054) en formato XML y abra el archivo con GrandTotal, o arrástrelo a la ventana, también varios archivos o una carpeta entera. Cada pago se registra en su factura con fecha de contabilización e importe, y el saldo pendiente se reduce en consecuencia.
Lo que no coincide
La ventana «Pagos» muestra el resultado. Los movimientos cuya referencia no pertenece a ninguna factura aparecen en rojo; usted los arrastra a mano a la factura correcta. Si una factura ya está pagada, GrandTotal rechaza el movimiento en lugar de contabilizarlo dos veces.
Sin mover un dedo
Con GrandTotal XL & Classic ni siquiera tiene que abrir el archivo: GrandTotal detecta los archivos CAMT recién descargados y contabiliza los pagos por sí mismo. Una notificación avisa de cada pago recibido y el resumen lo muestra en «Pagos recientes». Un movimiento con el mismo importe y la misma fecha que un pago ya registrado se omite.
De un vistazo
Formatos
CAMT.053 y CAMT.054 en XML
Factura QR con QR-IBAN
Referencia QR
Factura QR con IBAN
Referencia RF en el código
Código QR SEPA
Referencia RF en el concepto
Sin referencia
Arrastrar a mano a la factura
GrandTotal abre el archivo de su banco y asigna cada pago a la factura correcta por su referencia RF o QR.