Zahlungen aus CAMT-Dateien verbuchen
GrandTotal gibt jeder Rechnung eine Referenz mit, die mit der Zahlung zurückkommt. Aus der CAMT-Datei Ihrer Bank liest GrandTotal sie wieder aus und verbucht die Zahlung bei der richtigen Rechnung.
Was ist CAMT?
CAMT (Cash Management) sind die Bankmeldungen des Standards ISO 20022: XML-Dateien, die Banken im SEPA-Raum und in der Schweiz liefern und die das ältere MT940-Format ablösen. CAMT.053 ist der elektronische Kontoauszug, CAMT.054 meldet einzelne Gutschriften oder Belastungen.
Die Referenz
Im SEPA-QR-Code steht eine RF-Referenz nach ISO 11649, gebildet aus der Rechnungsnummer – etwa RF08 2026 0415 – im Verwendungszweck hinter der Rechnungsnummer; scannt Ihr Kunde den Code, landet sie in der Überweisung. Auf einer QR-Rechnung trägt der Code mit gewöhnlicher IBAN dieselbe RF-Referenz, mit QR-IBAN die 27-stellige QR-Referenz. Auch eine abgetippte RF-Referenz findet GrandTotal im Verwendungszweck wieder, die Prüfziffern schliessen Verwechslungen aus.
Datei öffnen
Laden Sie im E-Banking den Kontoauszug (CAMT.053) oder die Gutschriftsanzeige (CAMT.054) als XML herunter und öffnen Sie die Datei mit GrandTotal – oder ziehen Sie sie aufs Fenster, auch mehrere oder einen ganzen Ordner. Jede Zahlung wird mit Buchungsdatum und Betrag bei ihrer Rechnung erfasst, der offene Betrag sinkt entsprechend.
Was nicht passt
Das Fenster «Zahlungen» zeigt das Ergebnis. Buchungen, deren Referenz zu keiner Rechnung gehört, erscheinen rot; Sie ziehen sie von Hand auf die passende Rechnung. Ist eine Rechnung schon bezahlt, weist GrandTotal die Buchung ab, statt sie doppelt zu verbuchen.
Ganz ohne Zutun
Mit GrandTotal XL & Classic müssen Sie die Datei nicht einmal öffnen: GrandTotal bemerkt neu heruntergeladene CAMT-Dateien und verbucht die Zahlungen selbst. Eine Mitteilung meldet jeden Zahlungseingang, die Übersicht listet ihn unter «Letzte Zahlungen». Eine Buchung mit gleichem Betrag und Datum wie eine bereits erfasste Zahlung wird übersprungen.
Auf einen Blick
Formate
CAMT.053 und CAMT.054 als XML
QR-Rechnung mit QR-IBAN
QR-Referenz
QR-Rechnung mit IBAN
RF-Referenz im Code
SEPA-QR-Code
RF-Referenz im Verwendungszweck
Ohne Referenz
Von Hand auf die Rechnung ziehen