Comptabiliser les paiements des fichiers CAMT
GrandTotal donne à chaque facture une référence qui revient avec le paiement. GrandTotal la relit dans le fichier CAMT de votre banque et comptabilise le paiement sur la bonne facture.
Qu'est-ce que CAMT ?
CAMT (Cash Management) désigne les messages bancaires de la norme ISO 20022 : des fichiers XML que les banques fournissent dans l'espace SEPA et en Suisse, en remplacement de l'ancien format MT940. CAMT.053 est le relevé de compte électronique, CAMT.054 signale des crédits ou débits individuels.
La référence
Dans le QR code SEPA, une référence RF selon ISO 11649, formée à partir du numéro de facture – par exemple RF08 2026 0415 – suit le numéro de facture dans la communication ; lorsque votre client scanne le code, elle passe dans le virement. Sur une facture QR, le code porte la même référence RF avec un IBAN ordinaire, et la référence QR à 27 chiffres avec un QR-IBAN. GrandTotal retrouve aussi une référence RF saisie à la main dans la communication – les chiffres de contrôle excluent toute confusion.
Ouvrir le fichier
Téléchargez dans votre e-banking le relevé de compte (CAMT.053) ou l'avis de crédit (CAMT.054) au format XML et ouvrez le fichier avec GrandTotal – ou faites-le glisser sur la fenêtre, plusieurs fichiers ou un dossier entier à la fois. Chaque paiement est enregistré sur sa facture avec la date de comptabilisation et le montant ; le solde restant dû diminue d'autant.
Ce qui ne correspond pas
La fenêtre « Paiements » affiche le résultat. Les écritures dont la référence n'appartient à aucune facture apparaissent en rouge ; vous les faites glisser à la main sur la bonne facture. Si une facture est déjà payée, GrandTotal refuse l'écriture au lieu de la comptabiliser deux fois.
Sans rien faire
Avec GrandTotal XL & Classic, vous n'avez même pas besoin d'ouvrir le fichier : GrandTotal repère les fichiers CAMT fraîchement téléchargés et comptabilise lui-même les paiements. Une notification signale chaque paiement reçu, et l'aperçu le liste sous « Derniers paiements ». Une écriture de même montant et de même date qu'un paiement déjà saisi est ignorée.
En bref
Formats
CAMT.053 et CAMT.054 au format XML
Facture QR avec QR-IBAN
Référence QR
Facture QR avec IBAN
Référence RF dans le code
QR code SEPA
Référence RF dans la communication
Sans référence
À glisser à la main sur la facture